平衡投資策略:以動態管理、
靈活股債配置因應高波動
(本基金配息來源可能為本金)

基金特色
以流動性高與透明度佳的美國為主要投資地區:投資追求報酬,但也應考慮市場風險,因此包括所投資證券的市場流動性與企業的透明度也應重視。美國為全球相對成熟的投資市場之一,市場透明度與流動性也相對較佳;當市場局勢動盪時,預期企業造假與變現導致流動性問題產生的情況也較少。
依據不同市場環境動態管理投資組合:本基金投資目標為追求資本的長期增長,需平衡兼顧資本保護和恆常入息。目前投資組合結合美國大型成長股與美國發行的各類型債券,股債配置會依據不同投資環境靈活調整比例,以追求風險調整後報酬。投資組合股票布局以大型成長股為主,以求股市多頭時期能參與上漲;債券的配置除了獲取債息收益外,目前投資組合以信評為投資等級為主,希望於股票市場波動時,能發揮穩定投資組合的功能。
晨星評等五顆星*:晨星星級評價旨在為投資人提供提供投資人一個全方位衡量基金績效的指標。晨星根據基金的報酬、風險及費用三個面向發展出晨星星等評級,用以呈現同組別基金過往的風險調整後之相對表現,評級結果由最高5顆星到最低1顆星。本基金(A美元累積級別)自2013年6月至2019年6月已連續73個月獲晨星最高五顆星評等。(*資料來源:晨星,截至2019年6月。)

圖表說明:
本基金成立於1998年12月24日,截至2019年6月30日為止之累積報酬達204%(以A美元累計級別計算,資料來源:理柏。),而最近3個月、最近6個月、1年、2年與3年之報酬率則分別是3.33%、11.6%、8.11%、19.64%與34.16%。

圖表說明:
基金歷經多次景氣循環與金融市場波動,基金成立後,面臨多次金融危機事件與景氣循環,包括2000年網路科技泡沫、2008年全球金融海嘯、2010年歐債危機、2016年能源公司潛在破產危機、2016年英國脫歐公投與2018年美中貿易摩擦開始至今。基金即便面臨上述事件影響導致淨值有所下跌,不過最終皆得以回復。(資料來源:理柏,截至2019年6月30日)

圖表說明:
想要預先準備快樂退休,除了選對平台用對方法,並需要時間堅持投資。
本基金成立時間自1998年12月24日至2019年6月30日;任一月底定期定額持續以本基金**扣款1年/2年/3年正報酬的百分比,分別為75%、79%與84%,歷史經驗顯示持續扣款、堅持長期有紀律的投資有助投資人追求投資報酬。(**以本基金A級別美元累計為計算基準,截至2019年6月30日,資料來源:理柏。)
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