智主投

景氣驅動投資組合

科學化的長期投資好選擇

跟著景氣做投資，
你是否也遇到這些難題?

琳瑯滿目的經濟數據
又多又難懂

失業率?
物價指數?
經濟成長率?
殖利率?

市場變來變去
上車容易下車難

該出場?
該加碼?

上千檔基金
不知道要選哪一檔

原物料基金?
科技基金?
新興債基金?
生技基金?

你可選擇智主投景氣驅動投資組合
用科學方式，為你捕捉景氣上下行的投資機會

景氣上行積極創造報酬

股票部位以工業、非必需消費、金融、天然資源產業
為主，追求更高獲利機會!!

景氣下行嚴格控制風險

股票部位以健護、必需消費、公用事業與電信產業
為主，並提高債券比重，降低下檔損失!!

各資產類型單年報酬率%

成長型產業包含：工業、非必需消費、資訊科技

天然資源產業包含： 能源、原物料

非循環產業包含：健護、必需消費、公用事業、電信

利率型產業包含：金融、房地產

成長型產業包含：工業、非必需消費、資訊科技

天然資源產業包含： 能源、原物料

非循環產業包含：健護、必需消費、公用事業、電信

利率型產業包含：金融、房地產

資料來源：MSCI、ICE 美銀美林、Standard & Poor’s，2008/1-2013/12，年度報酬率。成長型產業包含MSCI World工業指數、MSCI World非必需消費品指數、 MSCI World 資訊科技指數。非循環產業包含MSCI World健康照護指數、MSCI World必需消費品指數、MSCI World公用事業指數、MSCI World電信服務指數。利率型產業包含MSCI World金融指數、 MSCI World房地產指數。天然資源產業包含：MSCI World能源指數、MSCI World原物料指數。債券包含 ICE BofA全球投資級企業債指數、 ICE BofA美國投資級企業債指數、 ICE BofA全球非投資級債指數、 ICE BofA新興主權債指數。指數報酬率非指基金報酬率，投資人不可直接投資該指數。

跟漲又降波動 兼顧報酬與風險

  • 優點 1
    股債配置很靈活

    AI預測景氣變化，建議您該買甚麼，該賣甚麼，跟隨景氣，提高勝率!!

    景氣向上，100%股票型基金；景氣向下，70%股票型基金，30%債券型基金。

  • 優點 2
    資產波動幫你控

    監測黑天鵝風險，建議您轉移部位避險，提升防護力。!

    黑天鵝風險發生機率升高，最高30%佈局貨幣型基金。

  • 優點 3
    精挑細選好基金

    客觀指標挑優質基金，如報酬率、夏普值等等，定期追蹤各檔基金變化。!

    至少投資5檔基金以上，每檔基金不超過20%，風險更分散。

一鍵跟上景氣脈動，省時省力更省心
AI機器人做你的小幫手，協助你快速完成基金部位調整

定期檢視基金部位，提供最新投資調整建議

偏移超過5% 通知您進行調整

  • 每週

    檢視投資部位是否偏移黃金投資比例

  • 每月

    檢視演算法最新建議，決定資產加減碼比重及是否進行基金汰換

  • 每季

    檢視演算法運作結果是否符合期待，確保業務運作正常及用戶權益

  • 不定期

    每日監控市場，投資風暴應變機制啟動時重新檢視用戶的投資部位

申購投資組合 申購投資組合
  • 基金（包括具有定期配息之基金）投資非屬存款保險條例、保險安定基金或其他相關保障機制之保障範圍，且基金投資具投資風險，此一風險可能使信託本金發生全部虧損。
  • 基金並非存款，委託人須自負盈虧，且投資人申購基金係持有基金受益憑證，而非基金之投資資產或標的。本行受託投資不保本不保息，除盡善良管理人注意義務外，投資所可能產生的本金虧損、匯率損失、或基金解散、清算、移轉、合併等風險，均由委託人承擔。
  • 本行受託投資之基金經金管會核准或同意生效，惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責基金之盈虧，亦不保證最低之收益，委託人申購前應詳閱基金公開說明書。
  • 投資前應詳閱風險預告及各該基金公開說明書，確實作好財務規劃與風險評估。本行受託投資之基金已備有公開說明書(或其中譯本)或投資人須知【前述文件併揭露有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)】，委託人可至本行營業處所索取或至公開資訊觀測站、基金資訊觀測站或本行網站下載。
  • 為保護既有投資人之權益，部份境外基金設有價格稀釋調整機制及公平市價規定，投資人申購前應詳閱基金公開說明書及投資人須知。
  • 委託人瞭解並同意受託人辦理特定金錢信託業務(即委託人委託投資ETF或其他基金)或特定有價證券信託業務之相關交易時，自交易相對人取得之報酬、費用、折讓等各項利益，得作為受託人收取之信託報酬；另委託人在持有基金期間，受託人仍持續收受經理費分成報酬，委託人可至受託人(即本行)網站 查詢境內ETF及其他基金之通路報酬，路徑分別為個人金融>基金/投資>ETF/境外股票介紹>訊息公告>信託報酬揭露及個人金融>基金/投資>基金介紹>訊息公告>基金銷售機構通路報酬揭露查詢。其基金經理費率及其分成費率與其他通路報酬最新變動情形，亦可至該網站及路徑查詢。
  • 後收型基金在贖回時，基金公司將依持有期間長短收取不同比率之遞延申購手續費，該費用將自贖回總額中扣除；另後收型基金若有收取分銷費，則申購手續費雖可遞延收取，惟每年仍需支付0%~1.06%的分銷費（按基金日平均淨資產價值計算），可能造成實際負擔費用增加（分銷費依各基金公司而有不同，請參考本行後收型基金投資費用暨特約事項及各基金之投資人須知），另該費用已反映於每日基金淨值中，委託人無需額外支付。
  • 委託人之交易如經基金公司認定為短線交易者，基金公司或本行可拒絕受理申請轉換或申購要求，並可請求支付一定比例之贖回費用或其他相關費用，費用標準均依各該基金公司之規定。
  • 委託人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。基金配息不代表基金實際報酬，且過去配息不代表未來配息；基金淨值可能因市場因素而上下波動，投資人於獲配息時，宜一併注意基金淨值之變動。又投資新興市場可能比投資已開發國家有較大的價格波動及流動性較低的風險，委託人應慎選投資標的。
  • 部分基金可能持有衍生性商品部位，投資人應留意衍生性工具/證券相關商品等槓桿投資策略所可能產生之投資風險（詳見公開說明書或投資人須知）。
  • 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損；且部分基金配息前未先扣除應負擔之費用。由本金支付配息之相關資料，投資人可至證券投資信託事業或總代理人之公司網站查詢。
  • 非投資等級債券基金（本類基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金）（主要特色係投資前揭基金之組合基金亦同），適合能承受較高風險之『非保守型』委託人且不宜占投資組合過高的比重。由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等，且對利率變動的敏感度甚高，可能會因利率上升、市場流動性下降，或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損，不適合無法承擔相關風險之委託人；又如係本國投信機構募集者，則可能投資於符合美國Rule 144A規定具有私募性質之債券，雖其投資總金額不得超過基金淨資產價值之百分之三十，然該債券具有債券發行人違約之信用風險、利率風險、流動性風險、交易對手風險及因財務訊息揭露不完整或因價格不透明導致波動性較大之風險，投資人應審慎評估；另證券投資信託事業募集之債券型基金、平衡型基金、不動產證券化基金、以追蹤、模擬或複製標的指數表現之指數股票型基金（ETF）及指數型基金或募集之基金投資新興市場國家債券達基金淨資產價值之百分之六十以上者，或有可能投資符合美國Rule 144A規定具有私募性質之債券，亦應留意相關風險。
  • 投資於中國之基金應遵守中華民國相關法令之規定：境外基金(不含經金管會核准向證交所申請上市或交易之境外ETF)如有投資大陸地區之有價證券者，以掛牌上市有價證券及銀行間債券市場為限，且投資前述有價證券總金額不得超過該境外基金淨資產價值之百分之二十(境外基金機構依鼓勵境外基金深耕計畫向金管會申請並經認可者得適用鼓勵境外基金深耕計畫所列放寬前揭投資總金額上限至百分之四十之優惠措施)；證券投資信託基金雖可投資大陸地區之有價證券，惟仍應符合信託契約、公開說明書、證券投資信託基金管理辦法等相關規定及受到基金公司QFII額度之限制。又投資人須留意中國市場之政府政策、法令、會計稅務制度、經濟與市場等變動所可能產生之投資風險。
  • 各基金於公開（含簡式）說明書或投資人須知揭露之風險報酬等級，係依據投信投顧公會「基金風險報酬等級分類標準」而訂定，然該標準並非強制規定，本行係自行建構產品及客戶風險等級衡量方法以辦理商品適合度事宜，其可能與前者等級有所不同。
  • 境內外基金於公開說明書或投資人須知可能揭露貨幣風險，境外基金係以外幣計價(含避險級別)，投資人之慣用貨幣（持有或常用作交易之貨幣）如是新臺幣，則須承擔取得收益分配或買回價金時轉換回新臺幣可能產生之匯率風險，亦即轉換當時之新臺幣兌換外幣匯率相較於原始投資日之匯率升值時，投資人將承受匯兌損失。
  • 私募基金的募集方式、應募人(即投資人)資格及投資範疇與淨值提供頻率皆與公開募集之基金有所不同，投資人投資前應詳閱該基金之投資說明書並確認已充分了解贖回規定及潛在之各種風險。
  • 另類投資型基金(Alternative Funds)之投資策略與一般傳統共同基金(Mutual Funds)不同，其投資策略較為靈活，投資標的較廣泛且極有可能為衍生性金融商品或另類資產，且另類投資型基金如屬保本型基金，投資人須持有至基金到期，方可依其保本率保本。投資人投資前應充分了解另類投資型基金之投資風險並詳閱該基金之公開說明書或投資說明書。
  • 有關基金之ESG資訊，投資人應於申購前詳閱基金公開說明書或投資人須知所載基金所有特色或目標等資訊，亦可至基金資訊觀測站ESG基金專區查詢相關資訊。
  • 基金投資於金融機構發行具損失吸收能力之債券（包括應急可轉換債券及具總損失吸收能力債券），當金融機構出現資本適足率低於一定水平、重大營運或破產危機時，得以契約形式或透過法定機制將債券減記面額或轉換股權，可能導致客戶部分或全部債 權減記、利息取消、債權轉換股權、修改債券條件如到期日、票息、付息日、或暫停配息等變動。
  • 94年8月31日金管證投字第0940132880號函核准辦理兼營證券投資顧問業務。
  • 人工智慧系統說明警語：投資建議的產生過程可能使用到人工智慧系統，有其內在限制與現實情況所存在的潛在落差，包括：
    1. 系統或程式之基本假設：客戶應體認系統本身有其限制與重要基本假設，但假設可能未必與事實或個案情節相符。
    2. 投資組合中可包含之投資標的範圍未能涵括一切金融商品，客戶應了解系統建議之投資組合方案亦有其範圍上限制。
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