透過智能投資 幫您完成願望清單

若您已經有中信存款帳戶，您只需要完成下列四項任務，即可開始進行投資。

• 任務一：簽訂信託總約定書，這是為了確保雙方的權利與義務。 點此開始
• 任務二：評估個人投資風險屬性，這是為了確認您欲委託投資之商品符合您個人的風險承受度。 點此開始
• 任務三：開啟OTP交易驗證機制，這是為了進行身分驗證。查詢申請方式
• 任務四：設定網路銀行約定轉出帳號，這是為了進行交易之用(此項需至分行申請) 。查詢最近分行據點

若不確定您缺少哪一樣，請撥打客服專線0800-03-5680 (理財，我來幫你)。

當我們了解您可承受的投資風險時，可以確認您欲委託投資之商品符合您個人的風險承受度，評估風險屬性約需5分鐘，而且可以在行動銀行或網路銀行完成喔，不需要跑分行。

很抱歉，目前不可以。原因是多數基金產品目前未接受美國籍人士投資。

如您有投資需求，歡迎您與本行專人顧問聯繫，顧問可針對您的需求提供合適的產品。預約專人

可以，不論是單筆或定期定額投資，若您用新臺幣投資，每次最小增加金額為新臺幣100元；若您用美元投資，每次最小增加金額為美元10元。

如果為定期定額投資，您可以從每月1~28日任選一日作為扣款日，若遇假日，將延後一日扣款。

設定完成後，您可隨時登入網路銀行或行動銀行，在線上修改扣款設定，包含暫停扣款/恢復扣款、調高/調低扣款金額或變更扣款日期。

您可以隨時登入網路銀行或行動銀行，在線上修改扣款設定，包含暫停扣款/恢復扣款、調高/調低扣款金額或變更扣款日期。

惟須於原設定扣款日之前一銀行營業日(不包括星期例假日)晚上十點前辦理，方能於次一銀行營業日生效。

不會，若是定期定額投資，智動GO會於次月約定之扣款日期繼續扣款，且僅會扣除該月之設定扣款金額。

不會，將於次月約定之扣款日期繼續扣款。

有，每個人總投資金額上限為新臺幣1,499萬元或約當外幣金額

合計最多12個。

您可用新臺幣、美元進行投資。

若您選擇以新臺幣投資，則未來就同一投資計畫增加投資金額也僅能以新臺幣委託投資。若選擇以美元方式投資，未來就該投資計畫增加投資金額亦僅能以美元為之。

沒有，本行24小時都接受委託投資，您可隨時於網路銀行及行動銀行完成申請。

單筆申購、贖回交易生效時點：若委託投資之指示時間於銀行營業日下午三點三十分前，該筆投資指示會在當日生效，超過銀行營業日下午三點三十分後之指示，則於次一銀行營業日生效；如於非銀行營業日指示投資交易，則於次一銀行營業日生效。單筆申購資金將於投資生效當日自您指定之存款帳戶扣除。

定期定額投資設定或異動生效時點：須於原設定扣款日之前一銀行營業日(不包括星期例假日)晚上十點前辦理，方能於次一銀行營業日生效。

投資組合變更生效時點：若變更投資組合之指示時間於銀行營業日下午三點三十分前，該筆投資指示於次一銀行營業日生效，超過下午三點三十分後之指示，則於次二銀行營業日生效。

可以，您可以全部贖回，也可以部分贖回。

可以，您可以請求部分贖回，您可指定部分贖回之金額，但無法針對策略配置內之特定基金辦理贖回。本行將依您指定贖回金額佔原始投資金額的比例為您進行部分贖回。您指定部分贖回之最低金額及剩餘信託資產之最低金額，將依本行網站上公告為準。

不可以。

可以，每次最低贖回投資金額為新臺幣1,000元或美元100元，但應符合最低留存投資金額為新臺幣1,000元或美元100元。

每次最低贖回投資金額為新臺幣1,000元或美元100元，且最低留存投資金額為新臺幣1,000元或美元100元。

預計7~10個銀行營業日。因投資組合配置多檔基金，每一檔基金贖回款入帳時間不同，本行將於收到投資組合內所有基金贖回款後，一次存入您指定的存款帳戶。

可以。若您指示加碼或部分贖回，將不影響調整作業，但若您指示全部贖回，本行將終止調整作業，立即為您辦理全部贖回。

執行自動調整投資組合作業時，因交易執行中標的將有申購、贖回之情形，款項入帳亦在途中，所顯示的損益金額將亦僅為參考值。

可以，若您指示全部贖回，本行將終止調整作業，立刻為您辦理全部贖回。

您的投資組合是由多檔基金所組成的，而投資組合績效報酬則由組合內之各基金的市值合計而得。

參考總報酬率=(多檔基金市值加總-總投資本金) / 總投資本金。

惟實際投資損益及報酬率，請以贖回後給付淨額計算(即贖回金額扣除信託管理費)。

投資組合變更生效日後約7~10個銀行營業日。

不需要，申購、贖回、變更投資組合都不須額外付費。

不需要，自動調整服務不須額外付費。

不需要，變更投資組合服務不須額外付費。

不需要，智動GO提供免費的修改投資計畫服務。

不需要，都已經包含在您所支付的信託管理費中。了解什麼是目標追蹤服務?

ETF主要是以追蹤大盤報酬為目標，而主動式基金是以超越大盤報酬為目標，智動GO希望能創造更優異的績效表現，因此選擇主動式基金。認識基金

目前列為智動GO投資的主動式基金超過千檔，智動GO會透過大數據分析與計量模型選出績效相對優異的標的，依據不同的市場環境挑選不同特性的標的，進行投資組合最佳化配置。

我們運用了機器學習的技術，辨識所有中國信託銀行上架的基金風險特徵，將其精準分群，再透過多種評價指標進行績效分析與持股內容分析，找到最佳衝刺標的。

不可以，因為每一個投資組合的比例或標的都是依據您的投資屬性與理財需求，運算出來的結果。智動GO每日會檢視最新市場變化與基金績效等數據，並於該組合需調整時由系統自動調整您投資部位，以符合設定的投資目標。

沒有。投資一定有風險，但您可依據個人風險屬性，挑選風險比較低的投資組合進行投資，並且透過拉長投資期間，降低資產波動的風險，提高資產成長的機會。

投資組合自動調整是由系統自動進行投資標的加減碼的一種服務。智動GO會定期監控金融市場與投資標的的績效表現，當模型發出警示訊號時，我們將自動調整您的投資部位，標的汰弱換強，讓您的投資部位能符合未來投資環境。

第一步：檢視您投資組合的配置比例是否有偏移狀況，當您的投資組合偏移範圍達到調整標準時，即會觸發自動調整；

第二步：本行將會針對超出預擬投資組合之投資部位進行贖回；

第三步：將贖回款用以申購低於預擬投資組合配置比例之投資標的，將投資組合調整至最適配置狀態。

不一定。智動GO是每日監控市場變化，經過運算分析出合適進場標的，再由人工智慧演算最適資產配置比例，如果您的投資部位與最新演算結果偏移到一定程度以上需要調整，就有可能會觸發自動調整機制。我們認為，調整頻率過高或過低都沒有絕對的優劣，重要的是模型是否有根據市場變化而動態進化，讓模型的訊號能夠更精準、更敏銳。

不是，這只是根據統計學的推論，不是保證實際市值有可能低於或高於模擬市值。

這是假設您持續投資下，所估算的預估投資金額，當您加碼、贖回、變更定期定額扣款金額或修改剩餘投資期間時，預估投資金額的數值都會隨著變化。

目標追蹤服務涵蓋下列四種內容，讓您投資後可以更輕鬆的管理各項投資計畫

• 目標達成率計算：您可快速掌握每個目標的達成狀況，不用自己計算
• 投資報酬模擬圖：您可了解在不同市場情境下，投資一段期間後可能的資產表現，可幫助您隨時判斷目標達成可能性高低
• 新規劃建議通知：市場隨時都在變化，計畫有時趕不上變化，當市場發生重大震盪或您停止扣款投資一段期間而導致目標達成率降低時，智動GO將主動提供您數項新規劃建議，若您在網路銀行有設定email或有加入中國信託Line官方帳號，都可以即時收到個人新規劃建議通知。
• 修改投資計畫：投資後您也可以隨時修改目標名稱、目標金額、每月投資金額或投資組合等等設定。

目標達成率是用來追蹤你的目標完成進度，達成率越高，代表你離夢想的距離越短。

目標達成率等於參考市值除以目標金額，無條件捨去至整數位。在不考量其他因素之情況下，當您增加投資金額時，達成率會上升，反之，當你贖回或減少投資金額時，達成率會下降。

智動GO將於每個營業日依最新參考市值重新計算目標達成率。因市場變化會影響您的投資市值，因此目標達成率也會跟著改變。

我們採用內政部統計處公布之最新國人平均壽命。

您試算完退休金缺口後，可以點選畫面上”進階設定”按鈕調整退休年齡。如需要專人協助，可撥打免費專線0800-03-5680(理財，我來幫你)。