投資心法

小資翻身機會來了
定期定額買基金 助你有機會小資變大戶

買基金想達成千萬財富,把握三個鐵則



小燈泡

善用時間複利,越早開始越好

65歲存到1千萬 早投資 vs 晚投資
每月付出與總投入成本差很多 !!!!!

開始年齡 25歲 40歲
每月定期定額(新台幣,元) 4,023 12,699
(每個月的付出是3.2倍)
年化報酬率(%) 7%
總投入金額(新台幣,元) 1,931,040 3,809,700
(總投入金額將近2倍)
65歲時總金額(新台幣,元) 達成目標: 1千萬

投資一定有風險,以上年化報酬率僅為舉例試算,不為特定基金之推介,亦不為投資獲利之保證。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。




小燈泡

定期定額把震盪變機會,紀律投資不停扣

遇到震盪就停扣 虧損的機率大幅增加

單位 : 新台幣,元 第一個月 第二個月 第三個月
基金淨值 20 15下跌 10下跌
投資金額 3,000 0停扣 0停扣
市值 3,000 2,250 1,500
投資淨損 0 -750 -1500虧損

投資一定有風險,以上數據僅為舉例試算,不為特定基金之推介,亦不為投資結果之影射。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。




小燈泡

遇到市場下跌大禮包,逢低加碼攤平成本

逢低加碼 如果後續市場回升,就可迎接好消息

單位 : 新台幣,元 第一個月 第二個月 第三個月 第四個月 第五個月
基金淨值 20 15下跌 10下跌 15上漲 20上漲
投資金額 3,000 4,500加碼 6,000加碼 3,000 3,000
市值 3,000 6,750 10,500 18,750 28,000
投資淨損 0 -750 -3,000 2,250 8,500

投資一定有風險,以上數據僅為舉例試算,不為特定基金之推介,亦不為投資結果之影射。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。

\ 遇市場下跌加碼買進更多單位數,就有機會迎來好結果 /


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  2. 為因應每位客戶風險承受度的不同,將依據客戶風險屬性問卷結果調整推薦內容,若無合適之推薦產品,將不顯示報酬控/穩健族/配息控之推薦或專屬於你功能。

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  2. 各投資標的因策略及投資方法不同,實際績效可能與大盤指數產生偏離。建議依個人風險承受度謹慎評估。
  3. 持有市場占比與智慧觀測中均未含在途中標的。
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