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投資需求
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簡單回答問題,以了解您的想法,提供適合您的投資策略。
大數據分析2200檔基金,選出最適投資標的。
專家智能演算模型,自動調整投資策略配置。
運用諾貝爾經濟學獎模型,配置最適比例。
智能演算
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依您的屬性及需求以知名投資理論演算量身打造您的投資策略。
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自動調整投資策略
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當市場變化時,智動GO將自動調整投資策略的配置及標的,並主動通知您!
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總經監控
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為了走更遠而投資 為了走更遠而投資
為了走更遠而投資
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我開始記帳,為了每個數字都得到最大價值,金錢該揮霍在美好的地方。將眼光放長放遠,讓我開始不一樣。

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職場.母親角色 如何兩全 為了走更遠而投資
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自創品牌追求夢想,同時又無法輕忽孩子未來的她,怎麼利用生活中僅剩的時間得到最有效理財呢?

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即將推出 為了走更遠而投資
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Q&A
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一般基金是由基金公司匯集眾人的錢,用相同的方法合併操作。智動GO採「指定單獨運用管理金錢信託」,係一種信託服務,我們將與您一對一約定投資策略,並依照策略的規則為您管理資產。

您的資產與其他人是完全獨立運作的,每個客戶的投資比重、報酬率也會因需求而有所不同。智動GO的透明度高,您可以隨時看到我們為您投資的每一檔基金,也能清楚的知道我們調整投資組合的時機,無須像基金僅能每月揭露前5大持股。

A

投資標的涵蓋台灣核備之境內外共同基金,投資標的篩選係基於多元配置風險分散原理,將本行架上基金分成不同資產類別後,為追求績效優異且穩定之標的,挑選不同時間軌跡下各資產類別旗下具有穩定與優異績效之標的,再透過大數據運算,進而決定出不同時間軌跡下之最適配置比例來建構投組。

智動GO根據不同投資策略之投資目的,利用股票型基金、債券型基金與貨幣型基金建構出最適股債配置。

A

不可以,智動GO的建議係依據您的投資屬性與需求,運用知名投資理論演算,量身打造身屬於您的投資組合建議;智動GO每月定期檢視最新市場與基金績效數據,並定期自動化調整您的投資組合,以符合您的投資目的。

A

您只要採取兩個動作

(1)告訴我們您的投資目的,以及您對這筆錢的投資偏好

(2)決定您的投資金額。

我們將透過大數據運算及專業管理人員提供您最適合的策略,並自動管理您的資產。

A

智動GO主要適合沒有投資經驗或較無時間管理投資部位的投資人,透過中國信託透過指定用途信託方式,依據您的投資期望與風險承受度,提供適合您的投資策略,並代為管理投資績效;智動GO定期關注市場動態發展,檢視追蹤投資策略,並依據市場變化自動調整投資組合服務,可戰勝投資人性弱點 ;然而若您具有充足之投資經驗,並可隨時掌握市場動向,即時進行投資組合調整,則亦可以利用中國信託嚴選基金作投資。

A

您須為本行存款客戶,並已開啟約定轉帳及OTP功能。若您還不是本行存款客戶,備妥自然人憑證或是中國信託任一張信用卡,即可免出門立即線上開戶。

首次投資智動GO需先於臨櫃、網路銀行或行動銀行簽屬「指定金錢信託投資國內外有價證券信託契約」。若您尚未完成風險屬性問卷,或風險屬性已過期,我們將協助您於交易過程中進行填寫後再行投資。

小小提醒!智動GO提供涵蓋全球配置的投資組合,可能包含風險較高之市場與投資標的,若您風險屬性為「保守型」,我們將提供您其他較合適的投資方式,若造成任何不便請多包涵,謝謝!

A

智動GO為費用全包式服務,僅收取信託管理費,不收取申購手續費、調整部位手續費,您持有期間所有的自動調整投資組合服務、自動通知服務及線上智能客服服務皆免費提供。

智動GO依照您投資的每一策略市值分別收費,稱為「信託管理費」,現行費率級距如下:

策略市值(新臺幣) 費率(年)
100萬以上 0.59%
50萬以上~未滿100萬 0.79%
未滿50萬 0.99%

信託管理費以年費率計算,並採實際持有的天數及每日市值,於次月第一個營業日收取。

範例:假設您自2017/6/20~2017/06/30持有智動GO_安鑫策略,投資市值為新臺幣48萬元,2017/7/1~7/30投資市值為新臺幣52萬元。各月信託管理費(四捨五入)為

  • ※ 6月份信託管理費(7月第一營業日收取):480,000 x (11/360) x 0.99% = 145(單位:新臺幣/元)
  • ※ 7月份信託管理費(8月第一營業日收取):520,000 x (31/360) x 0.79% = 353(單位:新臺幣/元)

若於每月收取信託管理費之日帳戶餘額不足,將遞延至次月並與次月應收之信託管理費合併收取。若帳戶餘額持續不足,將持續遞延,若仍有不足,將於贖回時先扣除信託管理費後就餘款返還。

A

申購

對於選定的策略,您可以選擇定期定額或是單筆投資!

  • ※ 單筆投資最低為新臺幣50,000元。
  • ※ 定期定額投資金額最低為新臺幣5000元、最高為新台幣100,000元,可任意挑選1~28日中的任一日進行定期定額投資。
  • ※ 上限:每人所有委託智動GO操作的投資金額上限為新臺幣999萬元。
A

目前接受客戶以新臺幣方式投資。

若您的策略選擇以新臺幣投資,則未來增加金額也僅能以新臺幣方式投資。

A

24小時都接受交易,若交易時間在銀行營業日之上午九點至下午三點三十分會是當日生效,若超過此時間交易,將會於次一營業日時間辦理。

A

申購交易生效當日,將立即為客戶的資金全數進行投資運用。辦理贖回交易當日,亦將立即為客戶贖回該策略所有資產,惟每個策略中配置5~10檔基金不等,每一檔基金將依照該基金贖回規定而有不同入帳時間。客戶可透過網路銀行或行動銀行查詢所有申購及贖回明細。

A

原本已持有智動GO之客戶,若日後風險屬性過期或是重新測試後被調降為保守型,為符合客戶最新風險偏好,智動GO除無法增加投資金額外,亦將不會執行自動調整投資組合之標的與配置。若有任何疑問,請撥0800-024-365或由透過線上智能客服協助處理。

A

如同投資所有商品一樣,智動GO的投資策略亦會與市場波動有所連動,當多頭市場時,您的投資市值會增加,反之,若市場修正,您的投資市值會有所減少。然而歷史經驗數據顯示,短期投資針對資產上下波動難以預測及應變,但若長期投資,您的投資部位歷經適時調整,成長可能性會增加。

A

不行,智動GO係採用投資組合管理方式,以確保投資組合績效能符合您對於理財規劃期待;若您要做投資部位贖回,針對單一投資策略提供完全贖回方式實現投資損益。

A

智動GO 24小時幫您盯盤,每月蒐集市場與基金最新數據,透過大數據運算出合適進場標的,再由人工智慧演算最適資產配置比例,如果您的部位與最新演算結果偏移一定程度則需要調整,智動GO會自動啓動調整投資組合機制,減緩可能發生的損失,調整過程您不需要做任何動作,更不用支付任何費用。反之,若您的部位與最適資產配置比例及標的無異,則不會啓動調整。

自動調整投資組合作業時,網路銀行或行動銀行將會於策略上顯示狀態,客戶仍可增加投資金額。若您需要贖回,我們將於自動調整投資組合作業完畢後立即辦理。

A

我們利用贖回及買入方式重新平衡投資組合中的資產。我們將會於每月月底檢核您的投資組合偏移的程度,當您的投資組合偏移範圍達到調整標準時,即會觸發自動平衡;我們會將超出目標投組之資產部位進行贖回減碼,並將贖回的資金用於購買低於目標投組之資產部位以進行增持資產,將偏移降至零。

A

隨著時間的推移,投資組合中的個別基金的價值會隨市場上下波動,進而造成偏離投資組合的標準權重。例如,長期來看,股票一般比債券上升得更快,因此,如果您不重新平衡,您的投資組合的股票部位將相對於債券部位比例上升。您的投資組合的目標權重和當前投資組合的實際權重之間的差異稱為偏移,針對偏移的部位要進行自動再平衡,才能確保您的投資組合績效可以貼近目標投組,才能符合您對於投資績效期待。

我們舉一個簡單例子,假設投資組合配置於以下四個資產:

  目標投組 您的投組 偏移 絕對偏移
政府公債 30% 25% -5% 5%
新興市場債 20% 25% +5% 5%
成熟國家股 30% 25% -5% 5%
新興市場股 20% 25% +5% 5%
合計 20%

目前,您的新興市場債券配置比重超出目標投組5%,政府公債配置比重少了5%、新興市場股票配置比重超出5%,成熟國家股票配置比重少5%。這些偏移將會降低投資組合的效率,並可能使您面臨比設定目標績效時所預期的更多(或更少)的風險,所以我們會根據偏移情況為您啓動自動調整機制,而通常我們稱這過程為”再平衡”。

A

辦理贖回當日將立即為客戶贖回該策略中所有標的,惟每個策略中配置5~10檔基金不等,每一檔基金將依照該基金贖回規定而有不同入帳時間,約需7~10個工作天,您可透過網路銀行或行動銀行查詢所有申購及贖回明細。

A

智動GO以長期持有投資策略的角度為您管理資產,為追求整體報酬能達成您的目標,故不提供部份停損或部份停利的服務,建議您於累積投入的資產市值到達你設定的理財目標時再執行贖回。

若原先購買該策略的理財目標己改變,您亦可提前執行贖回。惟每個策略中配置5~10檔基金不等,每一檔基金將依照該基金贖回規定而有不同入帳時間,約需7~10個工作天,您可透過網路銀行或行動銀行查詢所有申購及贖回明細。

A

智動GO將定期或不定期檢視全球市場經濟數據與投資標的狀況,將視情況需要自動為客戶調整投資組合標的與配置。

您可隨時透過網路銀行或行動銀行查看最新投資配置。

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智動GO提供專屬智能客戶服務,您可透過智動GO網頁或於中國信託網路銀行智動GO頁面左側快速連結與文字客服聯繫。

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智動GO主要將透過電子郵件或中信行動達人APP推播通知,建議您可下載中信行動達人APP以掌握最新訊息!

http://www.ctbcbank.com/html/fileUpload/Mobilebank/QR.html

A

透過中國信託網路銀行及中信行動達人APP,皆可查詢您所投資的金額、投資報酬率、投資配置組合及交易明細等,每年亦會提供「信託資產報告書」給您。

A

您的投資組合係由債券基金與股票基金所組成的,而投資組合之績效報酬乃端看整體資產配置比重.您可以登入網路銀行或透過中信行動達人APP,掌握最新投資組合參考報酬率。

參考總報酬率=(參考總現值-總投資本金)/總投資本金;

含息總報酬率=(參考總現值+累積配息數-總投資本金)/總投資本金。

惟實際投資損益及報酬率,請均以贖回後給付淨額為準。