以下服務您都不需額外付費

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申購手續費

不論您是首次申購或加碼再購,都不會收取申購手續費!

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當您贖回時,不論金額高低及次數,都不會收取贖回費用

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自動調整費用

啓動自動調整時,我們將賣出弱勢基金,並買入具成長潛力基金,以上服務不收交易手續費!

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啓動自動調整時,我們將 賣出弱勢基金,並 買入具成長潛力基金, 更提供詳細調整說明,以上服務皆不收交易手續費!

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註1:即日起~2019/4/30限時優惠,不分新舊戶

收費時間:信託管理費以年費率計算,並依每月實際持有的天數及最新信託資產市值,於次月第一個營業日計收。

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最低投資金額NTD 1,000 / USD 200

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*信託管理費採實際持有的天數及信託資產市值,於次月第一個營業日以年費率計算收取多少費用

收費時間:信託管理費以年費率計算,並依每月實際持有的天數及最新信託資產市值,
若您贖回投資時仍有未收之信託管理費,則本行將自贖回款中扣收,詳見信託契約。

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常見收費問題

A

每個月的信託管理費,能讓投資組合能隨著市場變化,依演算模型與基金表現,自動調整至最適狀態。

A

為了讓您的資產能夠維持在最適比重,因此不論發生多少次調整,您都不需要額外付費。

A

希望能讓您靈活理財,想理財時可隨時投資,有需求時隨時取回資金,投資與贖回都不額外收交易費用。

A

不論您投資金額多寡,都可以享受到一樣的服務,但若您投資金額較高,我們可以給您較優惠的費率,就像是線上購物運費的概念,消費金額不到299元可能需要付60元運費,但若超過299元,運費可降低到30元。

A

如果您風險屬性過期或是重新測試後被調降為「保守型」,為符合客戶最新風險屬性,智動GO將無法增加投資金額(如果你有定期定額方式之投資,將暫停扣款),未來亦不會執行自動調整投資組合中的基金標的配置或配置比例。此外,因智動GO提供涵蓋全球配置的投資組合,當中的投資標的可能包含風險較高之市場,若您有「風險屬性過期」或「因風險屬性調降為『保守型』而遭暫停智動GO投資」等任一情事長達半年以上,我們將終止您智動GO的投資,主動為您辦理贖回及返還信託資產。若有任何疑問,請撥0800-024-365或透過線上智能客服協助處理。

A

如同所有投資商品一樣,智動GO的投資策略中的投資標的亦會受市場波動影響,當市場上漲時,其中相對應的投資標的市值可能會隨之增加,反之,若市場下跌,其中相對應的投資標的市值也可能會有所減少。然而歷史經驗數據顯示,短期投資針對資產上下波動較難以預測及應變,也沒有足夠時間等待市場反彈,但若為長期投資,在投資資產充分分散以及長期持有下,投資標的市值成長可能性會增加。

A

您的投資部位無法部分贖回。智動GO是採用投資組合管理方式去完成每個投資策略設定的目標,更為確保投資組合績效能符合您對於理財規劃的期待;若有臨時資金需求,您仍須將單一投資策略全部贖回。

A

智動GO 24小時幫您盯盤,每日蒐集市場與基金最新數據,經過運算分析出合適進場標的,再由人工智慧演算最適資產配置比例。如果您的投資部位與最新演算結果偏移到一定程度以上則需要調整,智動GO會自動啓動調整投資組合機制,減緩可能發生的損失,調整過程您不需要做任何動作,更不用支付任何費用。反之,若您的投資部位與最適資產配置比例及標的無異,則不會啓動調整。

自動調整投資組合作業時,您可於以下路徑﹕【中國信託網路銀行→基金/信託→智動GO資產查詢→資產總覽】或【中信Home Bank APP/智動GO/智動GO資產查詢→資產總覽】中會看到策略上會顯示「投組調整中」的狀態,調整過程中您仍可增加投資金額或變更定期定額扣款日期。若您指示贖回,我們亦將終止調整作業,立即為您辦理贖回。

A

智動GO利用贖回基金及買入基金的方式重新平衡投資組合中的資產部位。我們將會於每月定期或不定期檢核您的投資組合中各資產的配置比例是否有偏移的狀況,當您的投資組合偏移範圍達到調整標準時,即會觸發自動平衡機制;我們將會針對超出目標投組之資產部位進行贖回,並將贖回的資金拿來購買低於目標投組之資產部位,將投資組合調整至最適配置狀態。

A

隨著時間的推移,投資組合中的每一檔基金價值都會隨市場而上下波動,可能造成偏離投資組合的標準權重。例如,長期來看,股票一般比債券上漲得更快,因此,如果您不重新平衡,您的投資組合的股票部位會太高,債券部位配置比例太低。您的投資組合目標權重和標準投資組合的實際權重之間所產生的差異,我們稱它為偏移;我們將針對偏移的部位進行自動再平衡,才能確保您的投資組合績效可以貼近每個投資策略所設定的目標,以符合您對於投資績效的期待。

我們舉一個簡單例子,假設投資組合配置於以下四個市場類型的基金:

  目標投組 您的投組 偏移 調整方向
政府公債 30% 25% -5% 申購
新興市場債 20% 25% +5% 贖回
成熟國家股 30% 25% -5% 申購
新興市場股 20% 25% +5% 贖回
     

目前,您的投資部位出現了以下4個狀況:

(1) 政府公債類型基金配置比重相較於目標投資組合少了5%

(2) 新興市場債券類型基金配置比重超出目標投資組合5%

(3) 成熟國家股票類型基金配置比重少了5%

(4) 新興市場股票類型基金配置比重超出5%

以上這些偏移可能會降低投資組合的效率,並可能使您面臨比設定目標績效時所預期的更多(或更少)的風險,所以我們會根據以上的偏移情況為您啓動自動調整機制,將您的投資組合調整到與目標投資組合相符,過程如下:

(1) 政府公債類型基金配置比重將調升5%,由25% ➔ 30%

(2) 新興市場債券類型基金配置比重將調降,由25% ➔ 20%

(3) 成熟國家股票類型基金配置比重將調升5%,由25% ➔ 30%

(4) 新興市場股票類型基金配置比重將調降,由25% ➔ 20%

做完上述調整後,您的投資組合將再次與目標投資組合一致。

A

執行自動調整投資組合作業時,您的資產總覽將顯示「投組調整中」,因交易執行中標的將有申購、贖回之情形,款項入帳亦在途中,將暫時無法查詢投資標的明細,所顯示的損益金額將亦僅為參考值。此時,您仍可執行加碼投資或贖回交易,若您指示贖回交易,我們將終止調整作業,並立即辦理贖回。自動調整過程係贖回部分基金且待贖回款入帳後再重新申購其他基金,將需要一段作業時間,各基金贖回款入帳時間不同,預計需要7~10個工作天,之後您可至以下路徑查詢調整後之投資組合內容﹕【中國信託網路銀行→基金/信託→智動GO資產查詢→資產總覽】或【中信Home Bank APP/智動GO/智動GO資產查詢→資產總覽】。

A

因每個策略中涵蓋多檔基金標的,每一檔基金將依照各該基金公司贖回規定而有不同之款項入帳時間,約需7~10個工作天,故您的贖回款項將分批入帳。您可透過【中國信託網路銀行】或【中信Home Bank APP】之智動GO及存款明細查詢贖回款入帳狀況。

請注意! 各基金皆有其短線交易規範,若投資後短期即贖回,基金公司可能收取短線交易費用。

A

您可以選擇毋需做任何動作。智動GO將隨時監控市場變化,定期或不定期依據全球市場經濟數據與投資標的績效表現狀況,視情況需要自動為客戶調整投資組合標的與配置。 您可隨時透過【中國信託網路銀行】或【中信Home Bank APP】查看最新投資配置,並留意我們透過電子郵件寄發的調整說明。

A

智動GO提供專屬智能客戶服務,您可於頁面上方選單點選「智能客服」或於【中國信託網路銀行】左下角點選「智能客服」於線上詢問任何疑難與問題。。

A

智動GO主要將透過電子郵件(請不要把我們設在垃圾郵件中喔!)或【中信Home Bank APP】推播發送通知,建議您可下載 中信Home Bank APP

http://www.ctbcbank.com/html/fileUpload/Mobilebank/QR.html

A

透過【中國信託網路銀行】及【中信Home Bank APP】皆可查詢您所投資的金額、投資報酬率、投資配置、投資標的及交易明細等,亦可於「個人對帳單」查詢。

A

您的投資組合是由多檔基金所組成的,而投資組合績效報酬則由組合內之各基金的現值合計計算之.您可以登入【中國信託網路銀行→基金/信託→智動GO資產查詢→資產總覽】或【中信Home Bank APP/智動GO/智動GO資產查詢→資產總覽】,掌握最新投資策略參考報酬率。

參考總報酬率=(多檔基金參考現值加總-總投資本金)/總投資本金;

含息總報酬率=(多檔基金參考現值加總+累積配息數-總投資本金)/總投資本金。

惟實際投資損益及報酬率,請以贖回後給付淨額為準。