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【基金投資注意事項】
  1. 基金(包括具有定期配息之基金)投資非屬存款保險條例、保險安定基金或其他相關保障機制之保障範圍,且基金投資具投資風險,此一風險可能使信託本金發生全部虧損。
  2. 基金並非存款,委託人須自負盈虧,本行受託投資不保本不保息,除盡善良管理人注意義務外,投資所可能產生的本金虧損、匯率損失、或基金解散、清算、移轉、合併等風險,均由委託人承擔。
  3. 本行受託投資之基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責基金之盈虧,亦不保證最低之收益,委託人申購前應詳閱基金公開說明書。
  4. 投資前應詳閱風險預告及各該基金公開說明書,確實作好財務規劃與風險評估。本行受託投資之基金已備有公開說明書(或其中譯本)或投資人須知【前述文件併揭露有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)】,委託人可至本行營業處所索取或至公開資訊觀測站 (http://mops.twse.com.tw)境外基金資訊觀測站(http://www.fundclear.com.tw) 本行網站 (www.ctbcbank.com)下載。
  5. 為保護既有投資人之權益,部分境外基金設有價格稀釋調整機制及公平市價規定,投資人申購前應詳閱基金公開說明書及投資人須知。
  6. 委託人瞭解並同意受託人辦理特定金錢信託業務或特定有價證券信託業務之相關交易時,自交易相對人取得之報酬、費用、折讓等各項利益,得作為受託人收取之信託報酬。
  7. 委託人在持有基金期間,本行仍持續收受經理費分成報酬,另委託人可至本行網站(www.ctbcbank.com),路徑為個人金融>基金>公告與揭露事項>銷售機構基金通路報酬揭露,查詢基金經理費率及其分成費率或其他通路報酬之最新變動情形。
  8. 後收型基金在贖回時,基金公司將依持有期間長短收取不同比率之遞延申購手續費,該費用將自贖回總額中扣除;另後收型基金若有收取分銷費,則申購手續費雖可遞延收取,惟每年仍需支付0%~1.06%的分銷費(按基金日平均淨資產價值計算),可能造成實際負擔費用增加(分銷費依各基金公司而有不同,請參考本行後收型基金投資費用暨特約事項及各基金之投資人須知),另該費用已反映於每日基金淨值中,委託人無需額外支付。
  9. 委託人之交易如經基金公司認定為短線交易者,基金公司或本行可拒絕受理申請轉換或申購要求,並可請求支付一定比例之贖回費用或其他相關費用,費用標準均依各該基金公司之規定。
  10. 委託人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動,投資人於獲配息時,宜一併注意基金淨值之變動。又投資新興市場可能比投資已開發國家有較大的價格波動及流動性較低的風險,委託人應慎選投資標的。
  11. 部分基金可能持有衍生性商品部位,可能達基金淨資產價值之100%,可能造成基金淨值高度波動及衍生其他風險。
  12. 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損;且部分基金配息前未先扣除應負擔之費用。由本金支付配息之相關資料,投資人可至證券投資信託事業或總代理人之公司網站查詢。
  13. 高收益債券基金(本類基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)(主要特色係投資前揭基金之組合基金亦同),適合能承受較高風險之『非保守型』委託人且不宜占投資組合過高的比重。由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動的敏感度甚高,可能會因利率上升、市場流動性下降,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損,不適合無法承擔相關風險之委託人;又如係本國投信機構募集者,則可能投資於符合美國Rule 144A規定具有私募性質之債券,雖其投資總金額不得超過基金淨資產價值之百分之三十,然該債券具有債券發行人違約之信用風險、利率風險、流動性風險、交易對手風險及因財務訊息揭露不完整或因價格不透明導致波動性較大之風險,投資人應審慎評估;另證券投資信託事業募集之債券型基金、平衡型基金、不動產證券化型基金或募集之基金投資新興市場國家債券達基金淨資產價值之百分之六十以上者,或有可能投資符合美國Rule 144A規定具有私募性質之債券,亦應留意相關風險。
  14. 投資於中國之基金應依中華民國相關法令之規定:境外基金投資大陸地區證券市場之有價證券以掛牌上市有價證券為限,且投資前述有價證券總金額不得超過該境外基金淨資產價值之百分之十,故並非完全投資於大陸地區有價證券;投信基金投資大陸地區之有價證券雖可包括其證券集中交易市場之股票、存託憑證或符合一定信用評等之債券等且法令並無規範投資總金額之上限,惟仍應符合信託契約、公開說明書、證券投資信託基金管理辦法等相關規定及受到基金公司QFII額度之限制,故亦非一定完全投資於大陸地區有價證券。又投資人亦須留意中國市場政府政策、法令、會計稅務制度、經濟與市場等變動所可能產生之投資風險。
  15. 各基金於公開(含簡式)說明書或投資人須知揭露之風險報酬等級,係依據投信投顧公會「基金風險報酬等級分類標準」而訂定,然該標準並非強制規定,本行係自行建構產品及客戶風險等級衡量方法以辦理商品適合度事宜,其可能與前者等級有所不同。
  16. 境內外基金於公開說明書或投資人須知可能揭露貨幣風險,境外基金係以外幣計價(含避險級別),投資人之慣用貨幣(持有或常用作交易之貨幣)如是新臺幣,則須承擔取得收益分配或買回價金時轉換回新臺幣可能產生之匯率風險,亦即轉換當時之新臺幣兌換外幣匯率相較於原始投資日之匯率升值時,投資人將承受匯兌損失。

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【換匯優惠注意事項】
  1. 本優惠限以網路銀行及行動銀行辦理單筆即期換匯交易,不適用定期定額換匯交易,臨櫃、電話語音及空中平台換匯亦不適用。
  2. 由於牌告匯率與實際交易可能存在時間差異,實際優惠之交易匯率以成交當時為準。
  3. 臺、外幣與外幣間不同幣別轉帳單筆最低成交金額限等值美金100(含)元。新臺幣與外幣間轉帳當日累計交易金額需小於等值新臺幣50萬元;外幣轉帳如轉入他人帳戶,當日累計交易金額需小於等值美金30萬元。新臺幣、日圓輸入金額以元為單位,其他幣別小數點請以『.』字號輸入(如一百點六八元,請輸入100.68)。
  4. 依據主管機關規定,透過帳戶轉帳買賣人民幣,每人每日限額為人民幣2萬元。
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  6. 本行保有調整上述各項優惠內容之權利,調整時以本行最新公告為準,而不另行以書面通知,各項優惠以本行最新公告為準。如有疑問歡迎洽詢本行各分行理財專員,或電0800-024-365。
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  8. 風險說明:外幣投資及外幣存款可能產生收益或損失,客戶應自行承擔各項有關外匯兌換限制及損失等風險(包括但不限於價格、匯率、政治、國家的風險),以及客戶自行將領回所投資的外幣兌換為臺幣或其他外幣時可能遭受之損失,最大可能損失為全部本金及利息,本行並不分擔損失或為任何收益保證,因此您需依您個人投資目標、財務狀況及風險承受度,以決定是否承受外幣存款及外幣投資。外匯交易及相關商品須遵循法令規定,另本行將依中央存款保險股份有限公司規定的存款保險範圍內辦理外幣存款保險,惟投資人仍需承擔本行的信用風險。
  9. 申訴管道:0800-057-034。

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  4. 本活動抽獎贈品之中獎人不可要求折抵現金、轉讓他人、更換獎項內容或轉換其他商品;贈品配備以實物為準,並由出貨廠商負保固之責。
  5. 依中華民國稅法規定,競技競賽中獎所得金額逾特定金額時達NT20,000元(含)以上,本行須代扣10%所得稅;非本國籍者不限中獎金額,一律代扣20%所得稅;當您於中國信託商業銀行年度累計所得之獎項金額超過NT1,000元時,本行將依相關稅法規定寄發扣繳憑單,中獎人須配合本行辦理代扣繳相關事宜始得領取獎品,若中獎人不願提供相關資料或未繳納應繳稅額導致兌換期限前未完成領獎手續等相關事宜者,即視為自動放棄中獎資格,事後不得再提出其他任何要求;如有其他未盡事宜悉依稅法相關規定辦理。得獎者參加本活動而需支付之任何稅捐係屬得獎者依稅法之規定所須履行之義務,概與本行無關,倘有稅務法令適用之爭議者,概由得獎者自行向開徵機關提出申訴。
  6. 如遇非可歸責本行之事由,中國信託商業銀行保留修改、變更、終止本活動與替換其他等值獎項之權利,本行得變更或終止活動內容,並於本行網站上公告。若有其他未盡事宜,悉依本行相關規定或解釋辦理。

*以上優惠分行不適用,活動起日為2017/11/5,活動優惠日分別為:2017/11/5、11/10、11/25、12/5、12/10、12/25,2018/1/5、1/10、1/25(共計限定9天)
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