雞蛋不要放在同一個籃子,投資最重要的是風險分散,如果只買台灣的0050、0056等股票或ETF,僅能享受台灣的經濟成長,萬一台灣經濟表現不佳,資產也會連帶受影響,若能將資產布局全美、全世界,可分散風險,投資成本也比較低。
美國的GDP幾乎佔全球GDP的四分之一,因此美國的經濟不好,全球景氣都跟著打噴嚏,這就是全世界關注美國市場的主因,另外美元的地位確定,全球大型商品的交易比如黃金、原油都是以美元計價,各國貨幣也與美元對價關係,也加深美國舉足輕重的地位。
- 投資世界龍頭企業一站搞定
美國是全球經濟的主導者,以全球百大公司家數來看,美國企業佔58家。以全球百大公司市值來看,美國企業佔68%的市值。而以百大企業中前10大企業來看,美國企業也佔8家,可見美國股市對全球股市的影響力。
- 投資靈感就在生活周遭
美股每天都存在在我們周遭,舉例來說,一早你會被【蘋果】設定的鬧鐘叫醒,去【麥當勞】買早餐,午後去【星巴克】喝咖啡,下午用【谷歌】搜尋資料並用【微軟】做報告,下班開【特斯拉】去【好市多】買生活必需品,回家打開【網飛】跟【迪士尼】看劇,並分享在【臉書】上,又透過【優步】叫點心,邊用【亞馬遜】透過感恩購物節網購,邊用【3M】便條紙整理代辦事項……其實投資海外市場並沒有想的這麼難,投資靈感與想法就在日常生活中。
- 美股大型企業體質穩健
美股長期投資平均報酬佳,以科技領先各國且各產業皆蓬勃發展,大盤長期報酬優異,有很多優質投資標的:舉凡Apple、可口可樂、Costco等國際公司,都擁有很好的體質,投資風險相對較低,非常適合新手穩定投資、定期存股,創造被動收入。
- 藍籌股代表:道瓊工業指數(Dow Jones Industrial Average,DJIA)
道瓊工業指數是美國藍籌股的代表,由美國30家知名「藍籌股」組成,通常是各個行業的龍頭或是領先者,代表美國最大且最具知名度的股票。而道瓊工業指數的成份股通常都是歷史悠久、獲利穩定的大型企業,舉例 : 資訊科技業的最具代表性的個股就是蘋果、微軟,而非必需品產業有家得寶、Nike等等。
- 最具美股代表性:標普500指數(Standard & Poor's 500)
標普500指數包含美國 500 家最大的上市公司,衡量美國大型股的表現,由於成份股佔美股總市值約80%,也普遍被認為是美國股市最具代表性的指數。因此標普500指數甚至足以顯示美國經濟的興衰。標準普爾在成分股市值、發行時間、流動性等方面有嚴格的篩選規定,並會根據多項原則綜合考量,持續選擇和更換股票,以確保指數的代表性。
- 科技股代表:納斯達克100指數(NASDAQ 100 Index)
納斯達克100指數是由納斯達克綜合指數中100家最大的「非金融類股」所組成,成分股佔比相對集中,市場上耳熟能詳的QQQ ETF即是追蹤納斯達克100指數,前三大公司分別為Apple、Microsoft、Amazon權重就佔據三成,而前十大公司佔比更超過五成,也因此不難發現納斯達克100指數也是美國最重要的「科技股」代表指數,如同台灣加權指數一樣,也是與科技股為主要導向。
如果看好美國整體市場,可以選擇投資追蹤標普500指數的SPY ETF ; 如果你想投資各產業龍頭,可以選擇投資追蹤道瓊工業指數的DIA ETF;如果對科技股非常有興趣,可以投資追蹤納斯達克100指數的QQQ ETF。